5 Mitos Delatados Sobre los Seguros de Vida

View this post in other languages: Português, English

News

5 Mitos Delatados Sobre los Seguros de Vida

By StatePoint

Seguro de vida. Es algo que la mayoría de la gente necesita, pero un tema que nadie quiere discutir, resultando en muchos conceptos erróneos.
Para ayudarle a encontrar sentido a todo esto, aquí hay cinco mitos comunes revelados, justo a tiempo para el Mes Nacional de Concientización del Seguro de Vida en septiembre:

1. Soy soltero, no necesito seguro de vida. La mayoría de las personas piensan que el seguro de vida es más necesario para las personas casadas que para solteros, según el Estudio de Barómetro de Seguros 2017 de Life Happens y LIMRA. Pero incluso si uno es soltero y no tiene hijos, aún puede dejar atrás a sus seres queridos que tendrían que pagar sus deudas. Por ejemplo, si tiene un garante en un préstamo, él o ella sería responsable de devolverlo. El seguro de vida puede darle tranquilidad al posiblemente pagar cualquier deuda restante. O bien, si desea dejar dinero a una organización benéfica, el seguro de vida puede ayudar a garantizar que se cumplan sus deseos.
2. Es muy caro. El costo es una de las principales razones por la cual las personas no compran un seguro de vida. Sesenta y seis por ciento de los participantes en el Estudio del Barómetro de Seguros dijeron que es demasiado caro. Los mismos consumidores sobreestimaron el precio en más de tres veces el costo real. Puede costar tan poco como $14.24 por mes para una póliza de $250,000 en Erie Insurance, por ejemplo. Eso es menos de 50 centavos por día. Los Millennials pueden obtener un alivio aún más grande comprando mientras aún son jóvenes. Las primas suelen ser menos costosas, ya que generalmente ellos son más saludables y tienen menos activos.
3. Mi empleador ya nos da un seguro de vida, no necesito el mío. Si bien es bueno tener cobertura a través de un empleador, a menudo no es suficiente. “Un beneficio típico de vida grupal es dos veces su salario anual, pero es posible que necesite entre seis y ocho veces más que su salario para alcanzar el punto de equilibrio”, dice Louis Colaizzo, vicepresidente de Life at Erie Insurance.
Además, si toma otro trabajo, su política quizás no sea transferible.
4. Soy padre o ama de casa. Si usted no mantiene su hogar, puede pensar que su familia no depende de sus ingresos. Sin embargo, piense en el valor de todos los servicios no remunerados que necesitarían ser reemplazados, tales como cuidado de niños, limpieza del hogar, transporte y cocina. Un padre que se queda en casa en 2018 contribuye con un salario de $162,581 al año, según una investigación de Salary.com.
5. No tengo tiempo para investigar más o suscribirme. Un agente de seguros puede guiarle rápidamente en el proceso para identificar lo que necesita y sus opciones, así como también explicarle los términos. Piense en su agente como un socio de confianza que vigilará cómo su política se adecúa a su ritmo de vida. Además, la solicitud a proveedores tales como Erie Insurance solo toma como 15 minutos, no contiene formularios complicados y a veces no requiere visitas al médico.
En resumen: la mayoría de las personas podrían beneficiarse del seguro de vida, pero no hay un escenario único para todos. El monto necesario realmente depende de las circunstancias individuales. Para proteger a quienes más le importan, consulte a su agente de seguros para asegurarse de adquirir la cobertura correcta.

 

Share on FacebookTweet about this on TwitterShare on Google+Pin on PinterestShare on LinkedIn
August 22, 2018

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *